شراء بالعملة المحلية اكتمال بيانات التحقق: متوسط

ترانساك Transak

الموقع الرسمي: transak.com · آخر تحقق:

الموقع الرسمي للشركة

نبذة

مزوّد بنية تحتية لتحويل العملات الورقية إلى عملات رقمية وبالعكس (On-Ramp وOff-Ramp) يُدمج في المحافظ والتطبيقات عبر أداة جاهزة وواجهة API. يعمل عبر كيانات في الولايات المتحدة وكندا وبريطانيا وأستراليا وغيرها. نعرض تسجيلاتها كما قرأناها من سجل FINTRAC الرسمي وصفحاتها القانونية.

حالة التحقق
ترخيص مؤكد
جهات تنظيمية مذكورة
5
مؤكَّد من سجل رسمي
1 من 5
الحد الأدنى للإيداع
غير منشور في مصدر رسمي
المنصات
2

حالة التحقق: ترخيص مؤكد

رأينا الكيان المذكور في سجل رسمي لدى المنظِّم نفسه، مع تاريخ ومصدر.

أساس الحالة: تسجيل Transak Canada LTD. لدى FINTRAC مؤكَّد من ملف السجل الرسمي المفتوح (حالة «مسجّلة»، الرقم C100000155)؛ أما تسجيلات FCA وFinCEN وAUSTRAC والولايات الأمريكية والهند فمصدرها صفحة الامتثال والشروط لدى الشركة ولم نتمكن من مطابقتها في سجلات الجهات نفسها. التسجيل لدى هذه الجهات ليس ترخيص وساطة استثمارية.

يقيس هذا المؤشر مدى اكتمال المصادر الموثقة لدينا عن الملف، وليس تقييمًا للشركة ولا توصية بها.

كيف نصنّف حالات التحقق

الجهات التنظيمية

نذكر ما قرأناه في مصدر مرفق بكل سطر. «مؤكَّد من سجل المنظِّم» يعني أننا رأيناه في موقع الجهة نفسها. غير ذلك يعني أنه مأخوذ من الشركة ولم نتحقق منه من السجل. تحقق دائمًا بنفسك قبل التعامل.

الجهةالكيانمرجع الترخيصمستوى التحققالمصدر
FINTRAC (سجل شركات الخدمات المالية MSB)
كندا		 Transak Canada LTD. (الاسم التشغيلي Transak) C100000155 مؤكَّد من سجل المنظِّم

ملف سجل FINTRAC المفتوح (صفحة السجل معدّلة 2026-09-22): الحالة مسجّلة، الخدمة «عملة افتراضية»، تاريخ الموافقة الأولى 2024-10-22، تاريخ الانتهاء 2027-09-30، الولاية القضائية ألبرتا. وتنص FINTRAC على أن التسجيل لا يعني أنها تمنح ترخيصًا أو تؤيد الشركة		 المصدر
FCA (سجل شركات الأصول المشفرة بموجب لوائح مكافحة غسل الأموال 2017)
المملكة المتحدة		 Transak Limited FRN 928910 من موقع الشركة — لم يُتحقق من السجل

تذكر الشروط (آخر تحديث 2026-09-21) أن الشركة «شركة أصول مشفرة مسجّلة لدى FCA» بموجب لوائح غسل الأموال وتمويل الإرهاب 2017؛ هذا تسجيل في نظام مكافحة غسل الأموال وليس ترخيصًا لتقديم خدمات استثمارية. لم نتمكن من فتح سجل FCA (صفحة تعتمد JavaScript) للتحقق منه		 المصدر
FinCEN (MSB) + تراخيص نقل الأموال في الولايات
الولايات المتحدة		 Transak USA LLC (وكذلك Transak Limited بحسب صفحة الامتثال) FinCEN 31000300682483؛ NMLS 2362652 من موقع الشركة — لم يُتحقق من السجل

تذكر صفحة الامتثال تسجيل Transak USA LLC لدى FinCEN كشركة خدمات مالية وتسرد 19 ولاية إضافة إلى مقاطعة كولومبيا بأرقام ترخيص ووكالات الإشراف (منها ألاباما وأريزونا وإلينوي وبنسلفانيا). لم نقرأ سجل FinCEN ولا سجل NMLS لمطابقتها		 المصدر
AUSTRAC (مزوّد تبادل العملات الرقمية)
أستراليا		 Transak Australia Pty Ltd 100865469 من موقع الشركة — لم يُتحقق من السجل

تذكر صفحة الامتثال تسجيلها مزوّد تبادل عملات رقمية لدى AUSTRAC بالرقم المذكور؛ لم نتمكن من الوصول إلى سجل AUSTRAC للمطابقة		 المصدر
FIU-IND (وحدة الاستخبارات المالية الهندية، مزوّد أصول افتراضية)
الهند		 Transak Technology India Private Limited غير مذكور من موقع الشركة — لم يُتحقق من السجل

تذكر الشروط أن الكيان مسجّل مزوّد أصول افتراضية لدى وحدة الاستخبارات المالية الهندية دون رقم؛ ولم نقرأ سجلها. تختلف تسمية الكيان في الهند بين الشروط وصفحة الامتثال		 المصدر

المنصات والمنتجات

الحسابات والتكاليف

  • تقول الشروط (آخر تحديث 2026-09-21) إن الخدمات تُقدَّم عبر كيانات تختلف بحسب بلد إقامة المستخدم: Transak USA LLC في الولايات المتحدة، وTransak Canada Ltd. في كندا، وTransak Australia Pty Ltd في أستراليا، وكيان الهند، وTransak Limited (بريطانيا) لجميع الدول الأخرى. أي أن المقيم في دولة عربية غير مسمّاة يتعامل مع Transak Limited. المصدر
  • الوصول مشروط، بحسب صفحة الرسوم، بإتمام التحقق من الهوية (KYC/AML) والإقامة في بلد مدعوم وقبول الشروط؛ وتُعرض تفاصيل السعر والرسوم قبل تأكيد المعاملة. المصدر
  • تقول Transak في بيانها عن حادثة 2024، كما نقلته The Record، إنها منصة «غير حافظة بالكامل» وإن أموال المستخدمين لا تحتفظ بها؛ وهو وصف من الشركة. المصدر
  • الحساب الإسلامي: لم نتحقق .
  • الحد الأدنى للإيداع: غير منشور في مصدر رسمي قرأناه، ويختلف عادة بحسب الكيان والبلد.
  • بحسب صفحة «كيف تحسب Transak الأسعار والرسوم» لدى الشركة: رسوم الشراء (On-Ramp) ببطاقة الخصم أو الائتمان 3.99% + 1 دولار، وApple Pay 3.99% + 1 دولار، وGoogle Pay 3.99%، والتحويل البنكي 2% + 1 دولار، والحوالة (wire) 0.75% + 9 دولارات. رسوم البيع (Off-Ramp) ببطاقة 0.99%. قد يُطبَّق حد أدنى للرسم على بعض وسائل الدفع. المصدر
  • السعر المعروض مبني على سعر CoinGecko وقت إتمام المعاملة مضافًا إليه هامش من 0% إلى 2.5% بحسب تقلب العملة، ويكون ضمن السعر المعروض؛ ومدة صلاحية عرض السعر عادة 5 إلى 10 ثوانٍ. تُضاف إلى ذلك رسوم الشبكة ورسوم الأطراف الثالثة إن وُجدت. المصدر

النطاق الجغرافي

  • تذكر صفحة التغطية أن الخدمة متاحة في أكثر من 26 دولة؛ وتشمل القائمة المعروضة على الصفحة (بتاريخ 2026-10-04) المملكة المتحدة وكندا والولايات المتحدة (عدة ولايات) وأستراليا ونيوزيلندا وهونغ كونغ وإسرائيل والكويت وماليزيا والفلبين والمكسيك وبرمودا وجورجيا. ولم تظهر السعودية والإمارات ومصر وقطر والبحرين وعُمان في القائمة المعروضة. وتتغير التغطية بحسب طريقة الدفع والعملة. المصدر
  • تحدد صفحة الرسوم أن الخدمات والطرق غير المتاحة في ولاية قضائية معينة يُشار إليها لحظة المعاملة. المصدر

توفّر الخدمة يختلف بحسب بلد الإقامة والكيان الذي يخدمك. تحقق من الشروط الرسمية قبل أي خطوة.

نقاط تستحق الذكر وقيود وملاحظات للانتباه

نقاط تستحق الذكر

  • Transak Canada LTD. مدرجة في ملف سجل FINTRAC الرسمي بحالة «مسجّلة» وخدمة «عملة افتراضية» بالرقم C100000155، وهو الرقم نفسه الذي تذكره الشركة على صفحة الامتثال. المصدر
  • تنشر الشركة جدول رسوم وطريقة حساب السعر (سعر CoinGecko مضافًا إليه هامش من 0% إلى 2.5%) وتقول إن السعر والرسوم يظهران قبل التأكيد؛ وتذكر حصولها على شهادة ISO/IEC 27001:2022 وتقرير SOC 2 Type II (ادعاءات من الشركة). المصدر

قيود وملاحظات للانتباه

  • في تشرين الأول/أكتوبر 2024 أعلنت Transak اختراقًا طال بيانات نحو 92,000 مستخدم (نحو 1% من قاعدتها) عبر هجوم تصيد على جهاز موظف وصل إلى نظام مزوّد خارجي لوثائق التحقق من الهوية؛ شمل الأسماء وتواريخ الميلاد وجوازات السفر ورخص القيادة وصور السيلفي، وقالت الشركة إن المعلومات المالية لم تتأثر وإنها أبلغت جهات حماية البيانات. نقلت ذلك The Record. تبقى مخاطر انتحال الصفة قائمة لمن تسرّبت وثائقه. المصدر
  • تنص صفحة التحذيرات على أن الأصول المشفرة استثمارات عالية المخاطر وأن العملاء لا يتمتعون بحماية أمين المظالم المالي (FOS) أو نظام تعويض الخدمات المالية (FSCS) إذا حدث خطأ. المصدر
  • تسجيل FCA وFINTRAC وAUSTRAC لدى هذه الجهات هو تسجيل لمكافحة غسل الأموال لا ترخيص استثماري؛ ولم نجد في الصفحات التي قرأناها ترخيصًا أو تسجيلًا بموجب MiCA في الاتحاد الأوروبي أو من جهة خليجية. المصدر
  • تنتقل المعاملة عبر مزوّد الدفع والجهات الخارجية: قد تضاف رسوم شبكة البلوكتشين ورسوم مزوّدين ثالثين لا تتحكم بها Transak بالكامل، وتختلف الرسوم بحسب وسيلة الدفع والعملة. المصدر

أسواق ذات صلة: الكويت، كندا، أستراليا

بدائل وأدلة ومقارنات ذات صلة

جهات من الفئة نفسها

أدلة تساعدك على القراءة

الموقع الرسمي للشركة