الدول
الإشراف المالي في أستراليا: ASIC ورخصة AFSL، أمر التدخل في عقود الفروقات وسقوف الرافعة 30:1 إلى 2:1، قائمة تنبيه المستثمر، AFCA، إرشادات الأصول الرقمية، ودور RBA.
في أستراليا منظّم واحد متكامل للأوراق المالية والخدمات المالية هو ASIC، وليست الأمور موزعة بين مقاطعات كما في كندا. تعرض هذه الصفحة ما نشرته ASIC وRBA عن الترخيص والمنتجات عالية المخاطر وحماية العميل، مع روابط للتحقق.
ASIC تصف نفسها بأنها المنظّم المتكامل للشركات والأسواق والخدمات المالية والائتمان الاستهلاكي. تقول في صفحتها للمهنيين: «يجب أن تحمل رخصة خدمات مالية أسترالية (AFSL) لتزاول نشاط خدمات مالية»، ما لم تكن معفى أو مخوّلًا كممثل لحامل رخصة. ومن يقدم مشورة حول منتجات مالية أو يتعامل فيها أو يصدرها قد يحتاج إلى الرخصة بحسب نوع النشاط.
RBA هو البنك المركزي. يؤدي وظائفه بموجب قانونه لعام 1959، وواجبه الإسهام في استقرار العملة والتشغيل الكامل والازدهار الاقتصادي، عبر سياسة نقدية تستهدف تضخمًا وتشغيلًا مناسبين وصون نظام مالي ونظام مدفوعات كفؤين وإصدار الأوراق النقدية. للتوسع اقرأ دور البنك المركزي.
AFCA جهة التسوية الخارجية للنزاعات المالية. تقول ASIC إن على الشركات المالية المشمولة أن يكون لديها إجراءات شكاوى داخلية وفق معاييرها، وعضوية في AFCA.
بدأ أمر التدخل الذي أصدرته ASIC بشأن عقود الفروقات يسري في 29 مارس 2021. تقول الهيئة إنها وجدت أن هذه العقود تسبب ضررًا جسيمًا للعملاء الأفراد، وإن الأمر يخفض الرافعة المتاحة لهم لتتراوح بين 30:1 و2:1 بحسب فئة الأصل، ويستهدف ميزات المنتج وممارسات البيع التي تضخّم الخسائر مثل الحوافز للانضمام أو التداول. كان تعرض الفرد قبل الأمر قد يبلغ 500 ضعف المبلغ الذي دفعه. وتقول إن مخالفة الأمر عقوبتها قد تصل إلى السجن خمس سنوات للأفراد وغرامات مالية كبيرة للشركات، وإن العميل قد يسترد ما خسره بسبب المخالفة إذا قضت المحكمة بها.
في 2022 مدّدت ASIC الأمر خمس سنوات حتى 23 مايو 2027، وذكرت أنها لاحظت في الأشهر الستة الأولى من العمل انخفاضًا نسبته 91% في صافي الخسائر المجمّعة لحسابات الأفراد، وانخفاضًا نسبته 88% في حالات الرصيد السالب لديهم. لم نقرأ في صفحات ASIC جدول الرافعة لكل فئة أصل، فلا نكتبه؛ راجع الأمر. واقرأ ما هي الرافعة المالية؟ وما هو الهامش؟. وتنبّه ASIC إلى تصنيف بعض العملاء الأفراد خطأً على أنهم محترفون، وهو ما يحرمهم من حقوق وحماية مهمة، فتحقق من تصنيفك.
في 29 أكتوبر 2025 أصدرت ASIC إرشادًا محدّثًا (INFO 225) توضح فيه كيف تنطبق القوانين الحالية على الأصول الرقمية. تقول إن العملات المستقرة والرموز الملتفة والأوراق المالية المرمَّزة ومحافظ الأصول الرقمية من الأصول التي تعدّها منتجات مالية، وإن كثيرًا من الأصول المتداولة على نطاق واسع منتجات مالية بموجب القانون الحالي، وإن مزوّديها يحتاجون غالبًا إلى رخصة خدمات مالية. وأعلنت موقف عدم اتخاذ إجراء على مستوى القطاع حتى 30 يونيو 2026، ثم أعلنت ASIC لاحقًا تمديده إلى 30 سبتمبر 2026، وهو تاريخ انقضى أيضًا. ولم نجد في ما قرأناه ما حل محله، فراجع صفحة ASIC. وتذكر ASIC أن قوانين جديدة تُخضع منصات الأصول الرقمية ومنصات الحفظ المرمَّزة لنظام الترخيص المالي من أبريل 2027. وفي الإرشاد أن الجهة المرخّصة التي تعتمد على منصة تبادل أصول رقمية عليها التحقق، بعناية معقولة، من أن المنصة مسجلة لدى AUSTRAC بوصفها مزود تبادل عملات رقمية إن لزم، أو خاضعة لقوانين دولة أخرى تطبّق توصيات FATF. هذا يوضح أن AUSTRAC هي الجهة التي يُسجَّل لديها مزودو تبادل العملات الرقمية، ولم نتمكن من فتح موقعها للاطلاع على سجلها. اقرأ مخاطر العملات الرقمية.
اطلب اسم الكيان الأسترالي ورقم الرخصة وطابقهما في السجل، فكثير من الشركات العالمية لها كيانات في دول أخرى بقواعد مختلفة. تذكر ملفاتنا كيانات أسترالية لدى Capital.com وeToro وInteractive Brokers وOANDA وPepperstone؛ هذا لا يغني عن مراجعة السجل. اقرأ تحذير المخاطر. المعلومات عامة وليست استشارة، وآخر تحقق منها 4 أكتوبر 2026.
لم نتمكن من فتح موقعي AFCA وMoneysmart وAUSTRAC بسبب حجب الوصول الآلي، فاعتمدنا في وصفهم على صفحات ASIC التي ترجع إليهم وعلى روابط ASIC.
تصف ASIC نفسها بأنها منظّم أستراليا المتكامل للشركات والأسواق والخدمات المالية والائتمان الاستهلاكي.
البنك المركزي لأستراليا، ويستمد وظائفه من قانون المصرف المركزي لعام 1959. واجبه الإسهام في استقرار العملة والتشغيل الكامل والازدهار الاقتصادي، عبر السياسة النقدية وصون نظام مالي قوي ونظام مدفوعات كفؤ وإصدار الأوراق النقدية.
جهة التسوية الخارجية للنزاعات المالية. تقول ASIC إن على الشركات المالية المشمولة امتلاك نظام شكاوى داخلي وعضوية في AFCA.
أصدرت ASIC أمر تدخل في منتجات عقود الفروقات يسري من 29 مارس 2021: يخفّض أقصى رافعة متاحة للعملاء الأفراد لتتراوح بين 30:1 و2:1 بحسب فئة الأصل، ويستهدف ميزات المنتج وممارسات البيع التي تضخّم الخسائر، ومنها الحوافز للانضمام أو التداول. وأشارت إلى أن تعرّض المستثمر الفرد كان قبل ذلك قد يبلغ 500 ضعف ما دفعه.
مدّدت ASIC أمر التدخل الخاص بعقود الفروقات خمس سنوات إضافية حتى 23 مايو 2027، وذكرت أنها لاحظت في الأشهر الستة الأولى انخفاضًا قدره 91% في صافي خسائر حسابات الأفراد المجمّعة، وانخفاضًا قدره 88% في حالات الرصيد السالب.
تنشر ASIC قائمة تنبيه للمستثمرين تضم كيانات تخشى أن تعمل بلا ترخيص مناسب وكيانات منتحِلة لشركات حقيقية، وتقول إنها ليست شاملة، وإن غياب اسم عنها لا يعني سلامته.
قالت ASIC في إرشادها المحدّث للأصول الرقمية إن العملات المستقرة والرموز الملتفة والأوراق المالية المرمَّزة ومحافظ الأصول الرقمية من الأصول التي تعدّها منتجات مالية، وإن كثيرًا من مزوّديها يحتاجون إلى رخصة خدمات مالية. وأعلنت موقف عدم اتخاذ إجراء على مستوى القطاع حتى 30 يونيو 2026، ومدّدته لاحقًا إلى 30 سبتمبر 2026 (وهو تاريخ انقضى).
قبل التعامل مع أي شركة، ابحث عنها في سجلات الجهات الرسمية:
تقول ASIC إن من يمارس نشاط تقديم خدمات مالية يجب أن يحمل رخصة خدمات مالية (AFSL) ما لم يكن معفى أو مخوّلًا كممثل لحامل رخصة.
بحسب ASIC تتراوح بين 30:1 و2:1 بحسب فئة الأصل، منذ 29 مارس 2021، وقد مُدّد الأمر حتى 23 مايو 2027. لم نقرأ في صفحات ASIC التي فحصناها جدول الفئات التفصيلي، فراجع نص الأمر.
تذكر ASIC أن الشركات المالية المشمولة يجب أن تكون أعضاء في هيئة AFCA للتسوية الخارجية للنزاعات.
بحسب صفحته يسهم في استقرار العملة والتشغيل الكامل والازدهار الاقتصادي، عبر السياسة النقدية وصون نظام مالي ونظام مدفوعات كفؤين وإصدار الأوراق النقدية.
لا. تقول ASIC إنها ليست شاملة، فاسم غير موجود فيها لا يعني أن الكيان سليم، وتشجع على الإبلاغ عن المواقع المشبوهة.
بحسب إرشاد ASIC المحدّث في 29 أكتوبر 2025، تعدّ ASIC العملات المستقرة والرموز الملتفة والأوراق المالية المرمَّزة ومحافظ الأصول الرقمية من المنتجات المالية، وقد يحتاج مزودوها إلى رخصة خدمات مالية.
ترخيص مؤكد
وسيط تداول يقدّم عقود الفروقات على الأسهم والفوركس والسلع والمؤشرات والعملات المشفرة وغيرها، مع الأسهم والصناديق المتداولة الفعلية في موقع الاتحاد الأوروبي. يختلف الكيان المقدِّم للخدمة حسب المنطقة بين جزر البهاما وقبرص والمملكة المتحدة وأستراليا والإمارات.
آخر تحقق
ترخيص مؤكد
منصة تداول واستثمار اجتماعي تقدّم الأسهم والعملات المشفرة والصناديق المتداولة وعقود الفروقات عبر كيانات مرخّصة في قبرص والمملكة المتحدة وأبوظبي وأستراليا والولايات المتحدة وغيرها. تتوفر ميزة النسخ (CopyTrader)، وتذكر الشركة حسابًا بدون فوائد تبييت لعدة دول عربية.
آخر تحقق
ترخيص مؤكد
شركة وساطة مالية تقدّم الأسهم والصناديق المتداولة والخيارات والعقود الآجلة والعملات والسندات عبر كيانات إقليمية في الولايات المتحدة وكندا والمملكة المتحدة وأيرلندا وأستراليا وهونغ كونغ وسنغافورة والهند واليابان. تتم الخدمة عبر الكيان الإقليمي المعني بكل بلد.
آخر تحقق
ترخيص مؤكد
وسيط تداول يقدّم عقود الفروقات على الفوركس والمؤشرات والمعادن والأسهم والسلع والعملات المشفرة عبر كيانات مرخّصة في عدة ولايات قضائية، منها المملكة المتحدة وبولندا وجزر العذراء البريطانية وأستراليا وكندا والولايات المتحدة وسنغافورة.
آخر تحقق
ترخيص مؤكد
وسيط تداول يقدّم عقود الفروقات على الفوركس والمؤشرات والسلع والعملات المشفرة والأسهم عبر عدة كيانات مرخّصة، منها كيانات في أستراليا والمملكة المتحدة وقبرص والإمارات وجزر البهاما، بحسب ما يعلنه موقعه الرسمي.
آخر تحقق
